Hazine ve Maliye Bakanlığına bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve kumar gibi suçlarda kullanılan "kiralık hesaplara" karşı yeni rehber yayımladı. Rehberde, şüpheli hesapların tespit edilmesi halinde finansal kuruluşların uygulayabileceği tedbirler sıralandı. Buna göre mobil ve internet bankacılığı erişimi kısıtlanabilecek, işlem limitleri düşürülebilecek ve bazı bankacılık hizmetleri durdurulabilecek.
Sadece IBAN değil, kart ve şifre paylaşımı da riskli
MASAK'ın rehberinde suç faaliyetlerinde banka hesapları ve IBAN'ların yanı sıra elektronik para hesapları, POS cihazları ve kripto varlık hesaplarının da kullanılabildiğine dikkat çekildi.
Mobil bankacılık erişimi kısıtlanabilecek
MASAK'ın rehberinde, kiralık hesap şüphesinin güçlenmesi halinde uygulanabilecek tedbirler arasında şunlar yer alıyor:
Mobil ve internet bankacılığı erişimi sınırlandırılabilecek.
Banka kartı hizmetleri durdurulabilecek.
POS hizmetleri sonlandırılabilecek.
İşlem limitleri düşürülebilecek.
Gerçekleştirilmek istenen bazı işlemler reddedilebilecek.
Şüpheli işlem göstergesi tek başına suç anlamına gelmiyor
MASAK rehberinde, şüpheli işlem göstergeleri ile cezai sorumluluk arasındaki ayrıma da dikkat çekiliyor. Bir hesapta şüpheli işlem göstergesinin bulunması veya idari yükümlülüklerin ihlal edilmesi, tek başına cezai sorumluluk anlamına gelmiyor. Ancak suç gelirlerinin aktarıldığı bilinen hesaplar üzerinden işlemlerin bilerek sürdürülmesi farklı bir adli değerlendirmeye konu olabiliyor.
Hesap bilgilerinin üçüncü kişilere kullandırılması risk oluştururken, mobil bankacılık şifrelerinin, banka kartlarının ve doğrulama kodlarının başkalarıyla paylaşılması da riskli işlemler arasında değerlendiriliyor. Hesap sahiplerinin finansal bilgilerini veya bankacılık araçlarını üçüncü kişilerin kullanımına sunması, hesapların suç gelirlerinin aktarılmasında kullanılmasına yol açabiliyor.
Sosyal medyadaki "hesabını kullandır" tekliflerine dikkat
MASAK, sosyal medya üzerinden para karşılığında banka hesabı kullandırma tekliflerine karşı da uyarıda bulundu. "Hesabına para gelsin, sen bana gönder" gibi talepler, hesap sahibinin suç gelirlerinin aktarılmasında aracı haline gelmesine neden olabilecek riskli işlemler arasında bulunuyor.
